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信用证实践操作案例详解(很详细)

信用证 admin 350℃ 0评论

而实际操作中,一般的过程是:

准备操作信用证的时候,把你的开户银行的名称、地址、SWIFT代码等资料(告知你的开户银行,准备操作信用证,银行就会把这些资料完整提供给你)告诉客户。

客户的开证行会按照这个资料把信用证开出到你的银行。你的银行收到信用证以后会及时通知你,你可以去领回原件,也可以领完整的复印件而将原件放在银行保管。根据信用证准备货物、运输并整理好全套信用证上规定的单证,在信用证规定的时限内把全套单证交给你的银行,你的银行会事先审核一遍,发现有错误就提醒你修改。修改不了的就征询你的意见,是否“不符点”交单(关于类似情况的应对处理,我们下面还要详细谈到)。如果审核无误的就转交给国外开证行。通常一周以内开证行就可以收到这套单证,一般在7个工作日会审核单证,认可无误后即通知你的客户付款并取走单证—-即术语“赎单”。加上国外付款抵达国内银行帐户的时间,如无意外,从你交单银行到货款,大约3周时间。

因为有银行信用做保障,如果单证没有问题的话,客户是无权拒绝付款赎单的。可如果有不符点就麻烦了,银行多半会征询客户,是否赎单就看客户的意愿了。

信用证开出来之前,作为受益人,一定要与申请人—-也就是客户预先商量好条款,特别是单证要求方面的条款。虽然说信用证开出后,发现不妥还可以提请银行修改,但因为修改也需至少几十美金的手续费,客户一般都不大乐意,彼此麻烦还可能伤和气。所以,信用证的审核工作应该在申请前就着手。

但是,如果发现开出的信用证出现问题条款,就一定要及时修改,哪怕答应客户修改手续费由我方承担。不要轻易不符点交单,也不要轻易相信客户“接受不符点”的单方承诺。因为信用证是银行开出来的,银行承担责任。即使客户对你承诺了,银行没有得到客户确认,也没有用。特别是碰到信誉不佳的客户,如果预先知道将产生不符点,在装运出港后,会故意刁难,借机压价,而出口商则处于被动地位。

初次接触信用,往往会被密密码码的条款弄晕了。其实这其中有个决窍。例如:

44C LATEST DATE OF SHIPMENT15SEP2005

即:44C最后装船期2005年9月15日让我们来看一个信用证常见的格式:

LETTER OF CREDIT

:40A: form of documentary credit

IRREVOCABLE

:20: documentary credit number

764351

:31C: date of issue

12TH AUG. 2005

:31D: date of expiry

30TH SEP.2005

Place of expiry

CHINA

:51A: applicant bank

HONGKONG AND SHANGHAI BANKCORP

:50: applicant

KINGHOME TRADE CO.,LTD

23567DOMINGGO RD. COWCITY CAUSA TEL:467 897623

:59: beneficiary

SHANGHAI DACHANGHANG CO.,LTD

18/F INGMAO BUILING NO.88 XUJIAHU RD SHANGHAI TEL86 21 88821903

:32B: currency code, amount

USD6200.00

:41D: available. With… by…

ANY BANK FOR NEGOTITAON

:42C: drafts…at…

SIGHT

:43P: partial shipment allowed

:43T: transshipment allowed

:44: loading on board

SHANGH

:44B: for transportatior to…

ROTTERDAM

:44C: latest date on shipment

20TH.SEP.2005

:45A: description of goods and/or sercices

GLASS CANDLEHDLADER ITEM NO.025 100PCS

Packed IN 8 CTNS

:46A: documents required

●IN THREEFOLD UNLESS OTHERWSE SPECIED:

●SIGNED COMERCIAL INVOICE 3 FOLD

●INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE,ENDORSED IN BLANK,COVERING ALL RISKS AND WAR RISKS

●FULL SET CLEAN ON BOARD BILL(S) OF LADING MADE OUT OUR ORDER AND ENDORSED IN BLANK, MARKED FREIGHT PREPAID AND NOTFYING APPLICANT

●PACKING LIST

:47A: additional conditions

SHORT PORMABLANK BACK B/L IS NOT ACCEPTABLE

:71B: charges

ALL BANKING CHARGES OUTSIDE THE OFENING BANK ARE FOR BENEFICALARYS ACCOUNT

:48: period for presentation

ALL DOCUMENT MUST BE PRESEBTED WITHIN 10 DAYS AFTER DATE OF ISSUANCE OF THE B/L, BUT WITHIN THE VALIDITY OF THIS L/C VALIPITY OF THIS L/C

:49: confirmation instruction;

WITHOUT

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